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知識問題|理財規劃師的工作內容

發問者： 小吉仔 ( 研究生 5 級)
發問時間： 2005-06-08 10:39:51
解決時間： 2005-06-12 13:10:21
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理財規劃師的工作內容有什麼???
要當理財規劃師的條件有哪些???


最佳解答發問者自選

回答者： 多多　揭開金融面具的小孩 ( 實習生 2 級 )
回答時間： 2005-06-08 23:47:24
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理財規劃師工作內容就是幫客戶做好財務規劃...
您要什麼樣的版本呢...
銀行理專版呢...壽險人員版呢...
還是更高級的獨立財務顧問的版本呢...
因為這幾個都自稱是理財規劃師...哈哈哈哈哈.....
好唄
那我舉一下獨立財務顧問IFA的例子好了...
一個IFA的工作內容就是您必須去Cold Call陌生客戶
如果客戶願意跟您說出目前他本身的財務現狀後
不過這點對有錢的客戶來說...對您全盤說出是很困難的
依造實際的狀況...判斷出其真正的需求
幫他做好信託規劃...投資規劃...保險規劃等等...
一般有水準的IFA之客戶資產至少有五千萬到億元的水準
而這樣資產的客戶...
第一要務是幫客戶在稅的問題方面先做服務...
高資產客人首重資產保護及稅的考量...
這邊可利用境內或境外保險加以規劃...
也請各位保險業務大大對小弟這樣的回答不要任意攻擊
我只是說出事實...不討論兩者之優缺點
同時透過信託即個人資產法人化的方式來安排
第二要務是幫客戶做到資產移轉的動作
把既有資產很安全的移轉給下一代...
因為這一塊很多地方需要游走法律邊緣的技巧...
小弟不方便說...請多海涵
第三才是幫客戶做好資產增值的動作...
因為對高資產客戶而言
我有10億投資的話...其實報酬率5%的話相當一年5000萬
對大部分高資產的客戶就樣就ok了
而且只要安全穩定比定存高即可....
利用國內外金融商品來加以規劃...
依不同屬性客戶的需求加以區隔其投資標地...
當然會包含國內及海外的各項金融商品...
台灣當局核准跟未核准的商品...
*************************************************
以上是一個概述...
至於理財規劃師的條件...如果以獨立財務顧問角色而言
依造目前台灣的金融環境而言...
所謂的理財規劃師上脫離不了業務的命運...
目前仍無法容易進入像國外的情況...
國外可以單純做理財諮詢而只收顧問費用...
但國內目前這環境尚不成熟...所以還是業務導向
所以條件是要懂各項金融商品...
包含稅法的觀念...一些節稅的工作
同時手下最好有30到50個高資產的客戶...
這樣就吃喝不盡了...
同時會建議您多拓展人脈...認識一些會計師跟代書
或是國外基金公司或私人銀行或保險公司的人...
這樣的話...
您就可以算是獨當一面的理財規劃師...
因為您可以完完全全獨立自主來作業...甚至自己發展組織
一般而言有能力到這種地步的IFA
年薪至少300萬到500萬台幣以上...
當然我是抓保守一點的數字...
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